理财顾问要考的证，中国理财顾问师（CFP）证书。

包括：

一个是CFP（Certified Financial Planner），CFP是金融规划师的行业专业的终身许可证。

它要求具有较强的财务理解能力，熟悉金融市场及投资理论，充分了解和掌握投资、保险、税收和财务规划等金融领域，帮助个人实现财富增值的重要职业。

另一个是ChFC（Chartered Financial Consultant），作为一名理财顾问，必须持有ChFC认证资格，同样需要具备较强的金融智慧能力，在财务管理、风险管理、金融及保险产品等方面有较高的素养，帮助客户制定长期的理财计划。

为什么要考个人理财证

现在，理财已经成为人们谋取财富的有效方式。

考取个人理财证书能够夯实理财知识，掌握理财方法，拓宽财富视野，更好地实施理财计划，更进一步增强个人理财水平，为未来投资发展奠定良好的基础。

另外，个人理财证书让您直接获得财务机构的认可，能够有效地帮助您获得理财业务岗位和正规理财机构的份额。

此外，考取个人理财证书还能够让您更加具有竞争优势，在竞争激烈的金融市场中抢占一席之地。

总之，考取个人理财证书不仅能够增加你的知识储备，提高专业技能，为自己的职业发展作出贡献，而且还可以有效获得财务市场的认可，为自己的理财追求创造更大的可能性。

个人理财性考任务3

个人理财性考任务3：

作为有责任感的投资者，我们需要对投资活动进行完善的规划。

首先，我们要明确投资目标，根据自己的家庭收入、财务状况和投资风险承受能力，明确自己的投资目标，如长期投资增值、中期实现财富增值等。

其次，要梳理出自己的投资组合，即决定自己的资产配置，看哪些资产投资有利可图，哪些资产可以长期持有，哪些资产可以追求短期收益等。

最后，要时刻关注自己的投资情况，定期回顾投资业绩，检查投资组合是否面临风险，重新审视投资策略，以便及时调整投资组合。

通过上述投资策略，便可以科学、有效投资，实现自己投资计划的目标。